洗黑钱是什么意思-一天流水40万洗黑钱

洗钱一词是由英文直洗黑钱

译而来，最初的意思是指把脏钱洗干净。然而，洗钱的含义已今非昔比，表述也是多种多样。我国有学者认为，洗钱是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。

其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。商务印书馆《英汉证券投资词典》解释：洗钱。动。将非法资金放入合法经营过程或银行账户内，以掩盖其原始来源，使之合法化。

现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。“洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程，这已成为犯罪集团生存发展的一个非常关键的环节。

一方面，通过洗钱，有组织犯罪掩盖了其犯罪活动踪迹，得以“正当地享受”犯罪所得；另一方面，洗钱为犯罪集团介入合法企业提供了资金，使其能够以“合法掩护非法”，不断扩大犯罪势力。洗钱的客体即黑钱，包括：贩毒、走私、贩卖军火、诈骗、盗窃、抢劫、贪污、偷税漏税等犯罪所产生的收入。洗钱通常分三步：。

（1）存款，即将非法所得的现金存入银行；

（2）通过一系列复杂而繁琐的交易，如银行转账、现金与证券的交易、跨国资金的转移等，掩盖金钱的真实来源，使其合法化；

（3）将资金以合法形式回到罪犯手中。另外，洗钱还有其它多种途径，如购买地产、珠宝、古玩等，过后再变换成现金或其它金融资产。举例：如，现将手上的一笔“脏”钱在国外购买一部小车，然后设法消除购买小车的记录（多用银行卡，届时只要消除转帐记录即可），再将小车转卖出手，所到手的钱就变成“干净”的钱了

你好，公安系统不会随便监控一个人的银行卡交易明细。

公安系统监控的银行交易流水一般都是涉及洗黑钱，大额资金不明交易。

如果对方的资金是犯罪的非法所得，那么你也涉嫌洗钱罪，因为你是在知情的情况下，帮助主犯实施犯罪。

自己洗我教你怎么洗

其实简单明了

⑴洗钱：如今这个社会很多钱见不到太阳，俗称见光死就于过滤这笔财，最好的办法是赌经过赌的钱是最干净的来路明确赌博。

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"2em"随着我们经济的发展，各项事业的发展，人们获取金钱的途径也是越来越多，但是并非是任何的途径都是合法的，有许多不法分子通过非法的手段获取的利益，不能够直接获取，那么这时候就会有人将这些非法所得的金钱，通过某些手段的掩饰，使这些金钱变得合法，下面小编就为大家介绍一下洗黑钱是什么要判几年等问题。

"2em"一、洗钱的含义

"2em"洗钱就是通过各种手段把违法犯罪所获得的收益转化为表面合法的收入。洗钱活动是近几十年来伴随贩毒等有组织恶性犯罪的肆虐在世界范围内日益猖獗的一大社会公害。为有效预防和打击洗钱活动，越来越多的国家颁布专门法令，加大执法力度。我国刑法第一百九十一条也规定了洗钱罪。根据该规定，

"2em"二、洗钱罪的构成条件有以下几个方面

"2em"1行为人在主观上出于故意，即有掩饰、隐瞒明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的目的。本条所称“毒品犯罪”是指走私、贩卖、运输、制造毒品等犯罪。“犯罪的违法所得及其产生的收益”，是指犯罪分子犯罪所获取的非法利益以及利用犯罪所得的非法利益所生产的孳息或者进行经营活动所产生的经济收益。根据刑法的规定，洗钱罪的行为对象只限于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益。

"2em"2行为人实施了掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益的来源和性质的行为。洗钱罪的本质在于为非法资金披上合法外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁。实现脏钱、黑钱的安全循环使用。刑法列举了五种具体的洗钱行为：

"2em"1“提供资金账户”，指为犯罪分子提供银行账户的编号，为其转移非法资金提供方便。

"2em"2“协助将财产转换为现金或者金融票据”，具体是指协助犯罪分子将犯罪所得的财产通过交易转移为现金或者本票、汇票、支票等金融票据，以掩饰犯罪所得财产的真实所有权关系等。

"2em"3“通过转账或者其他结算方式协助资金转移”，其目的是帮助犯罪分子掩盖犯罪所得资金的来龙去脉，模糊其非法特征。

"2em"4“协助将资金汇往境外”，如以各种方式将犯罪所得资金转移到境外兑换成外币、购买财产、或以国外亲属的名义存入国外银行。

"2em"5“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源”，如将犯罪所得投资于服务性行业、娱乐业等大量使用现金的行业，将非法获取的收入注入合法收入中，或者用犯罪收入购买不动产、有价证券，然后再卖出等手段，掩饰、隐瞒犯罪违法所得及其收益的性质和来源的行为。

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"2em"三、具体判处结果

"2em"对犯洗钱罪的，根据刑法规定，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

"2em"在今年间，洗钱这种犯罪行为一般是伴随着贩毒等有组织的恶性犯罪发生的，这一恶劣行为在世界范围内日渐猖獗，对我国的经济环境造成了非常大的危害，所以国家要采取有效的手段来取缔各种洗钱行为。

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