丁克家族-毁掉三观的性关系

丁克就是不要小孩的，

丁克族并不代表他们是自私，

只是他们的观点不一样。

丁克有因为夫妻两方个性问题

还有就是思想 和自私无关

深圳市社会科学院性别文化研究中心研究员迟书君等有心人曾对深圳人口的婚姻家庭进行了一次大规模调查研究，他们发现：结婚但不要孩子、仅由夫妻二人组成的“丁克”家庭所占比例高达10%左右，而且这个数字还在呈上升趋势。对深圳特区的“丁克”一族，人们可以说是众说纷纭；有专家激烈地批判它，言其是对社会的反叛；有说其缺乏必要的社会责任心、他们只顾自己享乐而不原承担社会责任、是极度自私的表现；也有人对此深表遗憾、呼吁人们要对“丁克”一族持宽容态度。

对此我却不以为然。在我以为深圳等地“丁克”一族的出现，正好是我国社会进步、经济发展、人们观念更新、人民日益富裕的体现。有专家调查发现这些“丁克”家庭夫妻双方大多知识层次较高。而且城市的“丁克”多、农村的“丁克”少；高收入的“丁克”多、低收入的“丁克”少；东部经济发达地区的“丁克”多、西部不发达地区的“丁克”少。这正好阐明了，为什么许多西方发达国家里“丁克”家庭众多的原因。

“丁克”一族的出现，首先是对“老有所养”的肯定。他们不为“老来谁养”而担忧。这不仅说明我国经济发展已达到一个新的高度，人民的生活水平有了长足提高，更从一个侧面说明我国社会保障机制的完善与社会保障力度的增强。试想一个没有社会保障的社会，你想“丁克”只怕也不敢：老了却没人养那是多恐怖的事情，想想都后怕。

“丁克”一族看待问题更加理智，对生活品质的追求更高，更宜与发达国家的生活方式和价值观念接轨。他们将“养儿防老”这句古语扔进了太平洋，更将“多子多福”这句老话锁进了厚厚的字典。

可以说，没有富裕起来的国民，就没有“丁克”一族。富裕起来的人们不在受“养儿防老”的传统观念来支配他们的生育。他们更多的是自信与自强，他们相信自己有能力、相信社会能保障他们养老无忧。

对于“丁克”一族,大可不必视为异已、反叛，更不必担心由于“丁克”一族的增多，会使国人成份发生异化。

“丁克”是一种进步，不管你承认不承认，他已经告诉你这是不争的事实。虽然，享受不到天伦之乐的确是一件不少的遗憾！

古语云：不孝有三，无后为大。在传统观念中，结婚生子是天经地义的事，然而，在现代都市中，越来越多的夫妻主动放弃生孩子，被称为“丁克”家庭。据了解，结婚5年以上不要孩子的夫妇，北京家庭占10%，上海占12·4%，深圳占11·8%。全国还没有具体数字统计。

谁知道啊，不过我有一个舞蹈老师是丁克，不过她现在离婚了，只能算丁克个人了吧。

投资养老基金，参政府相关的养老政策，主要靠自己提前准备

老了只有进养老院撒，嘿嘿

庭变迁是社会变迁的缩影，丁克家庭能被越来越多的人认可，主要是因为人们的家庭功能观念有所转变。丁克一族，即是在不少青年夫妇，双双有良好收入，婚后却不要孩子。因此，对于丁克家庭既然已“无儿防老”，在理财中就需要为养老做准备，进行合理的投资理财，那么丁克家族如何理财养老呢？跟着小编一起来看看！

1、建立家庭风险保障。

为了避免重大疾病、意外或身故带给家庭带来巨额资金支出的风险，丁克家庭可以购买商业重大疾病险和商业保险。

2、设立家庭应急基金。

丁克家庭需预留5到6个月工资以应对紧急开销。这部分资金可以存银行活期存款，但预期年化利率较低。丁克家庭可以考虑投资银行中短期理财产品。

3、调整现有资产配置。

如果把所有资产都投资在股票、股票型基金等高风险高预期年化收益的理财产品上，会为养老埋下隐患。养老理财一定要“稳”，年轻的丁克家庭可以将投资总额的70%进行高风险高预期年化收益的投资，但随着年龄的增长，这部分投资份额要逐步减少，把余下的考虑投资风险较低、预期年化收益适中但稳定的银行理财产品等。

4、合理管理现金流。

养老理财要有持续性，不能三天打鱼两天晒网。对丁克家庭来说，理财师推荐“宜盛财富月定投”是最简洁便利的养老理财方式。然而任何投资都是有风险的，为了降低风险，投资者建议再选择银行理财产品进行组合配置购买。

通过家庭理财“打败”通货膨胀

假设现在有10000元存款，那么这些存款在未来的购买力情况如下所示。如果按照最为温和的通胀率2% 计算，那么10年后就打了8折，30年后只有原来的一半。如果通胀率达到10%，可以看到，30年后只相当于现在424元的购买力。因此理财对于人们来说是势在必行的，通过理财行为增加投资收益，“打败”通货膨胀带来的资产贬值;通过理财控制不必要的支出行为;通过理财了解日后将如何掌控自己的“财务人生”。

丁克家庭由于“无儿防老”，将来养老得完全靠自己，建议丁克家庭理财养老要趁早。才能保障退休后的生活品质。