基金份额计算-基金认购份额计算公式

申购份额投入总额［（1费率）X基金份额净值］，不过还真没算对你的数据。

你选择的是定投，购买价格是扣款日的价格。

资产总额份额X今日基金净值

基金是集合理财，你买时给你的是基金份额。基金净值是按照份额来计算的。基金起步为元。你拿钱买到的是基金份额，例如元，申购费为15，买到的基金份额为份基金份额。

例如今天某只基金的净值是1元，你持有的份额是份，那么1×元。

基金累计净值，它是基金从成立以来所取得的累计收益。减去一元面值即是实际收益。因此，基金累计净值是指基金最新的份额净值与成立以来的分红业绩之和：累计净值份额净值基金成立后累计分红金额。

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值×基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。

投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。

其中的计算公式为：

赎回总额赎回份额×赎回当日的基金份额净值

赎回费用赎回总额×赎回费率（一般为05）

赎回金额赎回总额—赎回费用

例如投资者申请赎回份基金份额，并且在申购采用前端收费模式，当日的基金净值为120元，那么投资者实际可以拿到的赎回金额为：

赎回总额×120元（元）

赎回费用×元）

赎回金额—元

按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）昨日净值，

如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕（昨日净值－分红）。

 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

累计净值增长率期末累计净值期初累计净值期初单位净值。

认购费率为1％，认购费用和认购份额的计算公式是：

认购费＝认购金额×认购费率

认购份额＝（认购金额－认购费）基金单位面值

基金认购费计算时，若是小数，四舍五入，保留小数点后两位；认购份数保留小数点后两位，小数点两位后舍去，舍去部分代表的份额归基金资产所有。

举例：甲投资者拟认购基金5万元。基金公司规定认购费率为1，基金发行面值为100元。

对于甲投资者，认购费＝5×1＝005万元，即500元

认购份额＝（5－005）1＝495万份基金单位

这是基金的两个不同手续费计算方式

净认购金额认购金额×（1－认购费率），这个叫内扣法，比较直观一些，很容易理解的

净认购金额认购金额（1＋认购费率），这个叫外扣法

实质上有些不一样，内扣法是用认购金额来计算手续费，而外扣法是用净认购金额来计算手续费，自然是有差别了

内扣的手续费：认购金额认购金额认购费率

外扣的手续费：把净认购公式还原成乘法，那就是认购金额净认购金额净认购金额手续费

很明显外扣法是对投资人的一种利益保护，所以证监会已经明确规定基金公司必须用外扣法了